Voor wie is dit fonds?
Het Reaal Wereld Beheer Fonds 3% is voor de belegger die kiest voor een aantrekkelijk rendement met een gematigd risico. En die daarnaast maatschappelijk bewust wil beleggen. Kijk in MijnReaal bij 'Wijzigen beleggingsfondsen' of dit fonds voor jouw verzekering beschikbaar is.
Reaal biedt bij belegging in het Reaal Wereld Beheer Fonds 3% onder voorwaarden op de einddatum van de verzekering een gegarandeerd rendement van 3%. Kijk ook in de voorwaarden van jouw verzekering of je in dit fonds kunt beleggen, voordat je een wijziging aan ons doorgeeft.
Cardano Asset Management, de beheerder van de Zwitserleven fondsen en de Cardano Beleggingspools, heeft de volgende wijziging bekend gemaakt, die per 18 november 2025 is ingegaan.
- Per 18 november 2025 is de Global Emerging Markets Equity Pool beëindigd.
- Alle fondsen die geheel of gedeeltelijk in deze pool belegden, beleggen vanaf 18 november 2025 rechtstreeks in het onderliggende fonds Schroder International Selection Fund Emerging Markets (LU0248178492).
Wat is het beleggingsdoel?
Het Reaal Wereld Beheer Fonds 3% belegt in de Optimaal Oranje Pool. Deze pool belegt gespreid over de volgende drie pools:
- 55% in de Euro Obligatiepool
- 40% in de Wereld Aandelenpool
- 5% in de Vastgoedfondsen pool
De Euro Obligatiepool belegt in het Zwitserleven Obligatiefonds, de Vastgoedfondsen pool belegt in het Zwitserleven Vastgoedfonds en de Wereld Aandelenpool belegt in het Zwitserleven Amerika Aandelenfonds, het Schroder International Selection Fund Emerging Markets, het Zwitserleven Index Aandelenfonds Pacific en het Zwitserleven Europees Aandelenfonds.
Het beleggingsdoel van het Reaal Wereld Beheer Fonds 3% is gelijk aan dat van het Schroder International Selection Fund Emerging Markets en de Zwitserleven fondsen.
Voor de Euro Obligatiepool is het beleggingsdoel een financieel rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan het rendement van de benchmark. Dat geldt ook voor het Zwitserleven Amerika Aandelenfonds, het Zwitserleven Europees Aandelenfonds en het Schroder International Selection Fund Emerging Markets.
Het beleggingsdoel van het Zwitserleven Index Aandelenfonds Pacific en van de Vastgoedfondsen pool is een financieel rendement te behalen dat het rendement van de benchmark zoveel als mogelijk benadert.
Tijdelijk kan het Reaal Wereld Beheer Fonds 3% liquiditeiten aanhouden.
Hoe belegt het fonds?
De vermogensbeheerder selecteert alleen beleggingen waarin vanuit het ESG (Environmental, Social en Governance) beleid van het fonds mag worden belegd. Die groep van toegestane beleggingen noemen we het beleggingsuniversum.
Voor een deel van de beleggingen streeft de vermogensbeheerder ernaar om het rendement van het fonds zo dicht mogelijk bij het rendement van de benchmark te laten blijven. Voor het andere deel maakt de vermogensbeheerder een selectie van beleggingen uit het beleggingsuniversum.
Waarin belegt het fonds?
Beleggingen worden beoordeeld op sociaal-ethische principes op het gebied van mens, milieu en maatschappij (ESG), waarbij ondernemingen tevens worden beoordeeld op de potentie en intentie om verandering aan te brengen. Wij beleggen niet in ondernemingen, overheden en instellingen die onacceptabel gedrag vertonen of zich niet willen aanpassen (niet adaptief). Als we ergens niet in willen beleggen noemen we dat uitsluiten. Daarnaast geven we elke belegging een ESG-score. Hoe positiever de belegging is op het gebied van mens, milieu en maatschappij hoe hoger de score.
Het Reaal Wereld Beheer Fonds 3% belegt voor
- 55% in Euro obligaties via het Zwitserleven Obligatiefonds
- 40% in wereldwijde aandelen, verdeeld over de volgende regio’s.
- 15% in de regio Europa via het Zwitserleven Europees Aandelenfonds
- 15% in de regio Noord-Amerika via het Zwitserleven Amerika Aandelenfonds
- 6% in de regio Pacific via het Zwitserleven Index Aandelenfonds Pacific
- 4% in de regio Opkomende Landen via het Schroder International Selection Fund Emerging Markets (LU0248178492) - 5% in wereldwijde vastgoed via het Zwitserleven Vastgoedfonds
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De kosten in verband met de beleggingen bedragen 1,10% per jaar. Dit bestaan uit:
- Lopende kostenfactor (LKF) , deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 1,10% per jaar. Dit is inclusief de LKF van de onderliggende pools en fondsen.
- Kosten verzekeraar , deze worden verrekend in het beleggingsfonds: 0,00%
Documenten
De door vermogensbeheerder beschikbare gestelde informatie over de onderliggende fondsen en de onderliggende aandelenpools:
- In het Prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen vindt u in hoofdstuk 4 de beschrijving van het beleggingsbeleid hoe de Zwitserleven fondsen voldoen aan de ES-kenmerken.
- Informatie over resultaten van het afgelopen jaar met betrekking tot duurzaamheid vind je hoofdstuk 1.11 van het Jaarverslag Zwitserleven Beleggingsfondsen en van het Jaarverslag Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen . De meest actuele informatie over resultaten wordt elk jaar verwacht in het tweede kwartaal.
- In het Prospectus Schroder International Selection Fund vind je in de beschrijving van het beleggingsbeleid hoe Schroder International Selection Fund Emerging Markets voldoet aan de ES-kenmerken.
- Informatie over resultaten van het afgelopen jaar met betrekking tot duurzaamheid van de beleggingen in opkomende landen vind je in het Jaarverslag Cardano Beleggingspools. De meest actuele informatie over resultaten wordt elk jaar verwacht in het tweede kwartaal.
- In de Factsheet vind je actuele informatie over rendementen en de samenstelling van het fonds. Wij actualiseren de Factsheet elk kwartaal.
Lees meer over het stembeleid van Reaal rond beleggingsfondsen.
De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. De informatie op deze webpagina is niet bedoeld als beleggingsadvies.
