Voor wie is dit fonds?
Wilt u maatschappelijk verantwoord beleggen in een fonds dat belegt in vastrentende waarden met een relatief korte resterende looptijd, een laag kredietrisico en een laag liquiditeitsrisico? Dat kan met het Reaal Kortlopend Obligatiefonds. Kijk in MijnReaal bij 'Wijzigen beleggingsfondsen' of dit fonds voor jouw verzekering beschikbaar is.
Wat is het beleggingsdoel?
Het Reaal Kortlopend Obligatiefonds belegt via de Euro Korte Looptijdenpool in het Zwitserleven Kortlopend Obligatiefonds. Daardoor is het beleggingsdoel van het Reaal Kortlopend Obligatiefonds gelijk aan dat van het Zwitserleven Kortlopend Obligatiefonds. Het beleggingsdoel van het Zwitserleven Kortlopend Obligatiefonds is een financieel rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan het rendement van de benchmark.
Hoe belegt het fonds?
De vermogensbeheerder selecteert alleen beleggingen waarin vanuit het ESG (Environmental, Social en Governance) beleid van het fonds mag worden belegd. Die groep van toegestane beleggingen noemen we het beleggingsuniversum.
Voor een deel van de beleggingen streeft de vermogensbeheerder ernaar om het rendement van het fonds zo dicht mogelijk bij het rendement van de benchmark te laten blijven. Voor het andere deel maakt de vermogensbeheerder een selectie van beleggingen uit het beleggingsuniversum.
Waarin belegt het fonds?
Voor een deel van de beleggingen streeft de vermogensbeheerder ernaar om het rendement van het fonds zo dicht mogelijk bij het rendement van de benchmark te laten blijven. Voor het andere deel maakt de vermogensbeheerder een selectie van beleggingen uit het beleggingsuniversum.
Beleggingen worden beoordeeld op sociaal-ethische principes op het gebied van mens, milieu en maatschappij (ESG), waarbij ondernemingen tevens worden beoordeeld op de potentie en intentie om verandering aan te brengen. Wij beleggen niet in ondernemingen, overheden en instellingen die onacceptabel gedrag vertonen of zich niet willen aanpassen (niet adaptief). Als we ergens niet in willen beleggen noemen we dat uitsluiten. Daarnaast geven we elke belegging een ESG-score. Hoe positiever de belegging is op het gebied van mens, milieu en maatschappij hoe hoger de score.
Reaal Kortlopend Obligatiefonds belegt via de Euro Korte Looptijdenpool in het Zwitserleven Kortlopend Obligatiefonds. Dat fonds valt onder de Europese regels voor informatieverstrekking over duurzaamheid. Het Zwitserleven Kortlopend Obligatiefonds is een fonds met ES-kenmerken. De vermogensbeheerder levert informatie hierover.
Tijdelijk kan het Reaal Kortlopend Obligatiefonds liquiditeiten aanhouden.
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De kosten in verband met de beleggingen bedragen 0,40% per jaar. Dit bestaan uit:
- Lopende kostenfactor (LKF) , deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 0,40% per jaar. Dit is inclusief de LKF van het onderliggende fonds.
Documenten
De door vermogensbeheerder beschikbare informatie over het Zwitserleven Kortlopend Obligatiefonds:
- In het Prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen vindt u in hoofdstuk 4 de beschrijving van het beleggingsbeleid hoe het fonds voldoet aan de ES-kenmerken.
- Informatie over resultaten van het afgelopen jaar met betrekking tot duurzaamheid vind je in het Jaarverslag Zwitserleven Beleggingsfondsen , hoofdstuk 1.11. De meest actuele informatie over resultaten wordt elk jaar verwacht in het tweede kwartaal.
- In de Factsheet vind je actuele informatie over rendementen en de samenstelling van het fonds. Wij actualiseren de Factsheet elk kwartaal.
Lees meer over het stembeleid van Reaal rond beleggingsfondsen.
De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. De informatie op deze webpagina is niet bedoeld als beleggingsadvies.
