RZL Wereld Aandelen­fonds

Voor wie is dit fonds?

Wilt u maatschappelijk verantwoord beleggen in wereldwijde aandelen? Dat kan met het RZL Wereld Aandelenfonds. Dit fonds is niet voor alle verzekeringen beschikbaar. Wil je weten of het fonds voor jouw verzekering beschikbaar is? Selecteer dan je productnaam in het menu Producten rechts op de pagina Koersen & rendementen.

Wat is het beleggingsdoel?

Het RZL Wereld Aandelenfonds belegt via de Wereld Aandelenpool in de Amerika Aandelenpool, de Azië Aandelenpool, de Global Emerging Markets Equity Pool en het Zwitserleven Europees Aandelenfonds. Het beleggingsdoel van het RZL Wereld Aandelenfonds is gelijk aan dat van de onderliggende pools en het fonds. Deze hebben als beleggingsdoel een financieel rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan het rendement van de benchmark. Daarnaast wordt voor wat betreft de Europese aandelenbeleggingen lange termijn duurzaamheidsdoelstellingen nagestreefd. Deze doelstellingen leest u in hoofdstuk 4 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen.

Hoe belegt het fonds?

De vermogensbeheerder selecteert alleen beleggingen waarin vanuit het ESG (Environmental, Social en Governance) beleid van het fonds mag worden belegd. Die groep van toegestane beleggingen noemen we het beleggingsuniversum.

Voor een deel van de beleggingen streeft de vermogensbeheerder ernaar om het rendement van het fonds zo dicht mogelijk bij het rendement van de benchmark te laten blijven. Voor het andere deel maakt de vermogensbeheerder een selectie van beleggingen uit het beleggingsuniversum.

Waarin belegt het fonds?

Beleggingen worden beoordeeld op sociaal-ethische principes op het gebied van mens, milieu en maatschappij (ESG), waarbij ondernemingen tevens worden beoordeeld op de potentie en intentie om verandering aan te brengen. Wij beleggen niet in ondernemingen, overheden en instellingen die onacceptabel gedrag vertonen of zich niet willen aanpassen (niet adaptief). Als we ergens niet in willen beleggen noemen we dat uitsluiten. Daarnaast geven we elke belegging een ESG-score. Hoe positiever de belegging is op het gebied van mens, milieu en maatschappij hoe hoger de score.

Het RZL Wereld Aandelenfonds belegt via de Wereld Aandelenpool in wereldwijde aandelen, waarbij de volgende regioverdeling wordt aangehouden.

• 37,5% in de regio Europa via het Zwitserleven Europees Aandelenfonds
  Dit fonds valt onder de Europese regels voor informatieverstrekking over duurzaamheid. Het Zwitserleven Europees Aandelenfonds kwalificeert als fonds dat duurzame beleggingen tot doel heeft. De vermogensbeheerder levert informatie hierover.
• 37,5% in de regio Noord-Amerika via de Amerika Aandelenpool
  Deze pool promoot ecologische en sociale kenmerken. De vermogensbeheerder levert informatie hierover.
• 15% in de regio Azië via de Azië Aandelenpool
  Deze pool promoot ecologische en sociale kenmerken. De vermogensbeheerder levert informatie hierover.
• 10% in Opkomende Landen via de Global Emerging Markets Equity Pool
  Deze pool promoot ecologische en sociale kenmerken. De vermogensbeheerder levert informatie hierover.

Tijdelijk kan het RZL Wereld Aandelenfonds liquiditeiten aanhouden.

Welke fondskosten worden in rekening gebracht?

De kosten in verband met de beleggingen zijn 1,05% per jaar. Deze bestaan uit:

• Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 1,05% per jaar. Dit is inclusief de LKF van het onderliggende fonds en de onderliggende pools.
• Kosten verzekeraar, deze worden verrekend in het beleggingsfonds: 0,00%

Documenten

De door vermogensbeheerder beschikbaar gestelde informatie over het onderliggende fonds en de onderliggende aandelenpools:

• In het Prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen, hoofdstuk 4 vind je in de beschrijving van het beleggingsbeleid hoe het fonds voldoet aan de ES-kenmerken.
• Informatie over resultaten van het afgelopen jaar met betrekking tot duurzaamheid vind je in het Jaarverslag Zwitserleven Beleggingsfondsen, hoofdstuk 1.11
• In het Prospectus Azië Aandelenpool, Prospectus Amerika Aandelenpool en het Prospectus Global Emerging Markets Equity Pool vind je in de beschrijving van het beleggingsbeleid hoe deze pools voldoen aan de ES-kenmerken.
• Informatie over resultaten van het afgelopen jaar met betrekking tot duurzaamheid van de aandelenpools vind je in het Jaarverslag ACTIAM Beleggingspools.
• In de Factsheet vind je actuele informatie over rendementen en de samenstelling van het fonds. We actualiseren de Factsheet elk kwartaal.

Lees meer over het stembeleid van Reaal rond beleggingsfondsen.

De waarde van je beleggingen kan fluctueren. Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. De informatie op deze webpagina is niet bedoeld als beleggingsadvies.