RZL Optimaal Rood

Voor wie is dit fonds?

RZL Optimaal Rood past goed bij de belegger die mikt op meer rendement en niet wakker ligt van koersschommelingen. En die daarnaast maatschappelijk bewust wil beleggen. Dit fonds is niet voor alle verzekeringen beschikbaar. Wil je weten of het fonds voor jouw verzekering beschikbaar is? Selecteer dan je productnaam in het menu Producten rechts op de pagina Koersen & rendementen.

Wat is het beleggingsdoel?

RZL Optimaal Rood belegt in de Optimaal Rood Pool. Deze pool belegt gespreid over de volgende drie pools:

• 25% in de Euro Obligatiepool
• 65% in de Wereld Aandelenpool
• 10% in de Euro Vastgoedfondsen pool

De Euro Obligatiepool belegt in het Zwitserleven Obligatiefonds, de Euro Vastgoedfondsen pool belegt in het Zwitserleven Vastgoedfonds en de Wereld Aandelenpool belegt in de Amerika Aandelenpool, de Azië Aandelenpool, de Global Emerging Markets Equity Pool en het Zwitserleven Europees Aandelenfonds.

Het beleggingsdoel van RZL Optimaal Rood is gelijk aan dat van de onderliggende pools en fondsen.

Voor de obligatie- en aandelenbeleggingen is het beleggingsdoel een financieel rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan het rendement van de benchmark.

Voor de vastgoedbeleggingen is het beleggingsdoel een financieel rendement te behalen dat het rendement van de benchmark zoveel als mogelijk benadert.

Daarnaast wordt voor wat betreft de Europese aandelen- en vastgoedbeleggingen lange termijn duurzaamheidsdoelstellingen nagestreefd. Deze doelstellingen leest u in hoofdstuk 4 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen.

Tijdelijk kan RZL Optimaal Rood liquiditeiten aanhouden.

Hoe belegt het fonds?

De vermogensbeheerder selecteert alleen beleggingen waarin vanuit het ESG (Environmental, Social en Governance) beleid van het fonds mag worden belegd. Die groep van toegestane beleggingen noemen we het beleggingsuniversum.

Voor een deel van de beleggingen streeft de vermogensbeheerder ernaar om het rendement van het fonds zo dicht mogelijk bij het rendement van de benchmark te laten blijven. Voor het andere deel maakt de vermogensbeheerder een selectie van beleggingen uit het beleggingsuniversum.

Waarin belegt het fonds?

Beleggingen worden beoordeeld op sociaal-ethische principes op het gebied van mens, milieu en maatschappij (ESG), waarbij ondernemingen tevens worden beoordeeld op de potentie en intentie om verandering aan te brengen. Wij beleggen niet in ondernemingen, overheden en instellingen die onacceptabel gedrag vertonen of zich niet willen aanpassen (niet adaptief). Als we ergens niet in willen beleggen noemen we dat uitsluiten. Daarnaast geven we elke belegging een ESG-score. Hoe positiever de belegging is op het gebied van mens, milieu en maatschappij hoe hoger de score.

RZL Optimaal Rood belegt voor

• 25% in Euro obligaties via het Zwitserleven Obligatiefonds
• 65% in wereldwijde aandelen, verdeeld over de volgende regio’s.
   - 24,375% in de regio Europa via het Zwitserleven Europees Aandelenfonds
   - 24,375% in de regio Noord-Amerika via de Amerika Aandelenpool
   -   9,750% in de regio Azië via de Azië Aandelenpool
   -   6,500% in de regio Opkomende Landen via de Global Emerging Markets Equity Pool
• 10% in Europees vastgoed via het Zwitserleven Vastgoedfonds

Welke fondskosten worden in rekening gebracht?

De kosten in verband met de beleggingen zijn 1,20% per jaar. Deze bestaan uit:

• Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 1,20% per jaar. Dit is inclusief de LKF van de onderliggende pools en fondsen.
• Kosten verzekeraar, deze worden verrekend in het beleggingsfonds: 0,00%

Documenten

De door vermogensbeheerder beschikbaar gestelde informatie over de onderliggende fondsen en de onderliggende aandelenpools:

• In het Prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen, hoofdstuk 4 vind je in de beschrijving van het beleggingsbeleid hoe de Zwitserleven fondsen voldoen aan de ES-kenmerken.
• Informatie over resultaten van het afgelopen jaar met betrekking tot duurzaamheid vind je in het Jaarverslag Zwitserleven Beleggingsfondsen, hoofdstuk 1.11
• In het Prospectus Azië Aandelenpool, Prospectus Amerika Aandelenpool en het Prospectus Global Emerging Markets Equity Pool vind je in de beschrijving van het beleggingsbeleid hoe deze pools voldoen aan de ES-kenmerken.
• Informatie over resultaten van het afgelopen jaar met betrekking tot duurzaamheid van de aandelenpools vind je in het Jaarverslag ACTIAM Beleggingspools.
• In de Factsheet vind je actuele informatie over rendementen en de samenstelling van het fonds. We actualiseren de Factsheet elk kwartaal.

Lees meer over het stembeleid van Reaal rond beleggingsfondsen.

De waarde van je beleggingen kan fluctueren. Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. De informatie op deze webpagina is niet bedoeld als beleggingsadvies.