Welke documenten moet ik opsturen om mijn levensverzekering af te kopen?

Wil je je levensverzekering afkopen? Vraag dan een afkoopofferte aan via het formulier Levensverzekering opzeggen

Afkoopofferte ontvangen?

Heb je van ons een afkoopofferte ontvangen? En ga je akkoord met de offerte? Stuur deze dan ondertekend door alle verzekeringnemers naar ons terug. Voeg altijd de volgende documenten toe:

  • Een kopie van een geldig legitimatiebewijs van alle verzekeringnemers. Wij controleren de handtekening en het burgerservicenummer. Kopieer daarom de voor- én achterkant. Wij gebruiken je burgerservicenummer alleen om na te gaan of we uitkeren aan de juiste persoon. We bewaren de kopie niet.
  • Een kopie van een recent bankafschrift, een digitaal rekeningoverzicht of bankpas van de rekening waarop je de uitkering wilt ontvangen. Deze rekening moet op naam van 1 van de verzekeringnemers staan. Wij gebruiken alleen de datum, naam en het rekening-nummer. Andere gegevens mag je afschermen.

En soms ook de volgende documenten:

  • Schriftelijk akkoord van de geldverstrekker: als je verzekering is gekoppeld aan een geldlening of hypotheek. Neem hiervoor contact op met je geldverstrekker. 
  • Formulier Bepalen fiscaal inwonerschap: als je belastingplichtig bent in een ander land dan Nederland.
  • Attestatie de vita van de verzekerde(n): als op expiratiedatum de uitkering bij in leven zijn minstens € 12.500,- hoger is dan de uitkering bij afkoop.  

Documenten opsturen

  • Gebruik het online formulier om eenvoudig en snel documenten aan ons te sturen. Je krijgt dan direct een ontvangstbevestiging per e-mail.
  • Of scan de documenten in en stuur ze per e-mail naar info@reaal.nl.
  • Of stuur de documenten via de post naar Reaal Levensverzekeringen, Postbus 274, 1800 BH Alkmaar.

Was deze informatie nuttig?

Bedankt voor je feedback

Actuele vragen

  • Wanneer ontvang ik het waardeoverzicht van mijn beleggingsverzekering?

    Je vindt de verwachte ontvangstdatum van je waardeoverzicht op onze pagina Jaaroverzicht in je brievenbus. Heb je het waardeoverzicht gemist? Je vindt deze ook in MijnReaal onder Je post van Reaal.

    Goed om te weten

    In het waardeoverzicht van je beleggingsverzekering staat informatie over onder andere:

    • de waarde van je verzekering
    • het behaalde rendement
    • de ingehouden kosten

    Hierin staat niet het bedrag dat je opgeeft in de aangifte voor de inkomstenbelasting.

  • Moet ik mijn levensverzekering altijd opgeven voor de belasting als ik een fiscale jaaropgaaf ontvang?

    Of je je levensverzekering moet opgeven voor de inkomstenbelasting, hangt niet af van het wel of niet ontvangen van een fiscale jaaropgaaf. Wel van je persoonlijke situatie. Je bespreekt dit het beste met je financieel adviseur of belastingadviseur.

    Waarom een fiscale jaaropgaaf?

    Als wij wettelijk verplicht zijn om gegevens door te geven aan de Belastingdienst, ontvang je van ons een fiscale jaaropgaaf. Wanneer wij gegevens door moeten geven is afhankelijk van:

    • de datum waarop je verzekering is begonnen
    • de soort verzekering
    • het verzekerd kapitaal
    • de premie die je betaalt, als je een lijfrenteverzekering hebt
  • Wanneer ontvang ik mijn fiscale jaaropgaaf?

    Je ontvangt je fiscale jaaropgaaf in januari of februari. Deze heb je nodig voor je belastingaangifte. In ons verzendoverzicht zie je precies wanneer je je overzicht over het vorige jaar ontvangt. In MijnReaal vind je bij Je post van Reaal een kopie van de fiscale jaaropgaaf, als deze naar je is verstuurd.

    Hoef je jouw levensverzekering niet op te geven bij je aangifte inkomstenbelasting, dan ontvang je geen fiscale jaaropgaaf van ons. Dit is bijvoorbeeld zo als de waarde van je uitvaartverzekering of levensverzekering lager is dan de vrijstelling in box 3. Deze vrijstelling is € 7118 in 2019 (€ 7.033 in 2018).

    Goed om te weten

    Een uitvaartverzekering, overlijdensrisicoverzekering of een Kapitaalverzekering Eigen Woning (KEW) hoef je vaak niet op te geven bij de belasting. Je ontvangt dan ook geen fiscale jaaropgaaf.