Hoe wijzig ik de verzekeringnemer?

Heb je een levensverzekering? Dan kun je tijdens de looptijd van de verzekering een aanvraag doen voor het toevoegen of wijzigen van een verzekeringnemer. Dit doe je eenvoudig via het webformulier Verzekeringnemer wijzigen. Accepteren wij de nieuwe verzekeringnemer? Dan sturen we nieuwe polisbladen met daarop de nieuwe verzekeringnemer(s). Lukt het niet via de website? Neem dan contact met ons op. Wijzigen van de verzekeringnemer kan gevolgen hebben voor de belasting. Neem hiervoor contact op met je financieel adviseur.

Heb je een schadeverzekering? Dan kun je de verzekeringnemer alleen aanpassen als de verzekeringnemer is overleden. De nieuwe verzekeringnemer kan dan alleen de partner zijn van de overleden verzekeringnemer. Neem voor advies over de wijziging contact op met je financieel adviseur. Wil je de wijziging direct doorgeven? Neem contact met ons op.

Goed om te weten

  • Heb je een levensverzekering en is er sprake van een scheiding? Als er een scheidingsconvenant aanwezig is, dan vervangt deze het getekende verzoek.
  • Is je levensverzekering gekoppeld aan een hypotheek of lening? Dan moet de geldverstrekker akkoord gaan met de wijziging. Neem daarvoor contact op met je geldverstrekker.

Was deze informatie nuttig?

Bedankt voor je feedback

Actuele vragen

  • Wanneer ontvang ik het waardeoverzicht van mijn beleggingsverzekering?

    Je vindt de verwachte ontvangstdatum van je waardeoverzicht op onze pagina Jaaroverzicht in je brievenbus. Heb je het waardeoverzicht gemist? Je vindt deze ook in MijnReaal onder Je post van Reaal.

    Goed om te weten

    In het waardeoverzicht van je beleggingsverzekering staat informatie over onder andere:

    • de waarde van je verzekering
    • het behaalde rendement
    • de ingehouden kosten

    Hierin staat niet het bedrag dat je opgeeft in de aangifte voor de inkomstenbelasting.

  • Moet ik mijn levensverzekering altijd opgeven voor de belasting als ik een fiscale jaaropgaaf ontvang?

    Of je je levensverzekering moet opgeven voor de inkomstenbelasting, hangt niet af van het wel of niet ontvangen van een fiscale jaaropgaaf. Wel van je persoonlijke situatie. Je bespreekt dit het beste met je financieel adviseur of belastingadviseur.

    Waarom een fiscale jaaropgaaf?

    Als wij wettelijk verplicht zijn om gegevens door te geven aan de Belastingdienst, ontvang je van ons een fiscale jaaropgaaf. Wanneer wij gegevens door moeten geven is afhankelijk van:

    • de datum waarop je verzekering is begonnen
    • de soort verzekering
    • het verzekerd kapitaal
    • de premie die je betaalt, als je een lijfrenteverzekering hebt
  • Wanneer ontvang ik mijn fiscale jaaropgaaf?

    Je ontvangt je fiscale jaaropgaaf in januari of februari. Deze heb je nodig voor je belastingaangifte. In ons verzendoverzicht zie je precies wanneer je je overzicht over het vorige jaar ontvangt. In MijnReaal vind je bij Je post van Reaal een kopie van de fiscale jaaropgaaf, als deze naar je is verstuurd.

    Hoef je jouw levensverzekering niet op te geven bij je aangifte inkomstenbelasting, dan ontvang je geen fiscale jaaropgaaf van ons. Dit is bijvoorbeeld zo als de waarde van je uitvaartverzekering of levensverzekering lager is dan de vrijstelling in box 3. Deze vrijstelling is € 7118 in 2019 (€ 7.033 in 2018).

    Goed om te weten

    Een uitvaartverzekering, overlijdensrisicoverzekering of een Kapitaalverzekering Eigen Woning (KEW) hoef je vaak niet op te geven bij de belasting. Je ontvangt dan ook geen fiscale jaaropgaaf.