Hoe meld ik een overlijden?
Het overlijden van een dierbare is een ingrijpende gebeurtenis. Als nabestaande moet je in deze moeilijke periode ook van alles regelen. We staan daarom klaar om je te helpen met de afhandeling van een levensverzekering. Je kunt op verschillende manieren een overlijden melden:
- Per telefoon: 072 - 519 40 00. We bespreken dan samen welke documenten we nodig hebben om alle zaken bij Reaal af te handelen.
- Online: heb je een akte van overlijden? Meld het overlijden online.
- Via de financieel adviseur van de overledene.
Goed om te weten
- Bij overlijden hebben we altijd een akte van overlijden nodig. De akte vraag je op bij de gemeente waar het overlijden heeft plaatsgevonden.
- Als je het overlijden bij ons meldt, ontvang je een e-mail waarin staat welke documenten we precies van je nodig hebben.
- We kijken wie er volgens de polis recht heeft op de uitkering. We noemen die persoon de begunstigde. Soms kunnen dit meerdere personen zijn. In de meeste gevallen hebben wij van de begunstigde aanvullende documenten nodig. Welke documenten dat zijn, hangt af van de soort verzekering en van het uit te keren bedrag.
Actuele vragen
-
Wanneer ontvang ik het waardeoverzicht van mijn beleggingsverzekering?
Je vindt de verwachte ontvangstdatum van je waardeoverzicht op onze pagina Jaaroverzicht in je brievenbus. Heb je het waardeoverzicht gemist? Je vindt deze ook in MijnReaal onder Je post van Reaal.
Goed om te weten
In het waardeoverzicht van je beleggingsverzekering staat informatie over onder andere:
- de waarde van je verzekering
- het behaalde rendement
- de ingehouden kosten
Hierin staat niet het bedrag dat je opgeeft in de aangifte voor de inkomstenbelasting.
-
Moet ik mijn levensverzekering altijd opgeven voor de belasting als ik een fiscale jaaropgaaf ontvang?
Of je je levensverzekering moet opgeven voor de inkomstenbelasting, hangt niet af van het wel of niet ontvangen van een fiscale jaaropgaaf. Wel van je persoonlijke situatie. Je bespreekt dit het beste met je financieel adviseur of belastingadviseur.
Waarom een fiscale jaaropgaaf?
Als wij wettelijk verplicht zijn om gegevens door te geven aan de Belastingdienst, ontvang je van ons een fiscale jaaropgaaf. Wanneer wij gegevens door moeten geven is afhankelijk van:
- de datum waarop je verzekering is begonnen
- de soort verzekering
- het verzekerd kapitaal
- de premie die je betaalt, als je een lijfrenteverzekering hebt
-
Wanneer ontvang ik mijn fiscale jaaropgaaf?
Je ontvangt je fiscale jaaropgaaf in januari of februari. Deze heb je nodig voor je belastingaangifte. In ons verzendoverzicht zie je precies wanneer je je overzicht over het vorige jaar ontvangt. In MijnReaal vind je bij Je post van Reaal een kopie van de fiscale jaaropgaaf, als deze naar je is verstuurd.
Hoef je jouw levensverzekering niet op te geven bij je aangifte inkomstenbelasting, dan ontvang je geen fiscale jaaropgaaf van ons. Dit is bijvoorbeeld zo als de waarde van je uitvaartverzekering of levensverzekering lager is dan de vrijstelling in box 3. Deze vrijstelling is € 7118 in 2019 (€ 7.033 in 2018).
Goed om te weten
Een uitvaartverzekering, overlijdensrisicoverzekering of een Kapitaalverzekering Eigen Woning (KEW) hoef je vaak niet op te geven bij de belasting. Je ontvangt dan ook geen fiscale jaaropgaaf.