Hoe bouw ik meer waarde op met mijn beleggingsverzekering?

Er zijn verschillende mogelijkheden om meer waarde op te bouwen met je beleggingsverzekering. Houd er wel rekening mee dat het wijzigen van je verzekering ervoor kan zorgen dat je meer belasting moet betalen, of dat een eventuele garantie komt te vervallen. Sommige verzekeringen kunnen ook niet zomaar gewijzigd worden. Neem contact op met ons of met je financieel adviseur om jouw mogelijkheden te bekijken.

Algemene mogelijkheden met je beleggingsverzekering

Hieronder lees je een aantal mogelijkheden om je beleggingsverzekering aan te passen. Dit zijn algemene mogelijkheden die niet voor iedereen gelden en die niet garanderen dat je meer waarde opbouwt. Wil je weten welke mogelijkheden er voor jou persoonlijk zijn? Neem gerust contact met ons op, of ga naar je financieel adviseur.

  • De premie van je verzekering verhogen.
  • De verzekering stoppen en de waarde laten uitkeren. Je kunt de waarde naar een andere verzekering overdragen. Reaal biedt daarvoor de Vermogensverzekering aan.
  • Kiezen voor een ander beleggingsfonds met lagere kosten.
  • De overlijdensrisicodekking aanpassen:
    • Verlagen
    • Verwijderen
    • Verwijderen en een losse overlijdensrisicoverzekering afsluiten
  • De looptijd verlengen.

Was deze informatie nuttig?

Bedankt voor je feedback

Actuele vragen

  • Wanneer ontvang ik het waardeoverzicht van mijn beleggingsverzekering?

    Je vindt de verwachte ontvangstdatum van je waardeoverzicht op onze pagina Jaaroverzicht in je brievenbus. Heb je het waardeoverzicht gemist? Je vindt deze ook in MijnReaal onder Je post van Reaal.

    Goed om te weten

    In het waardeoverzicht van je beleggingsverzekering staat informatie over onder andere:

    • de waarde van je verzekering
    • het behaalde rendement
    • de ingehouden kosten

    Hierin staat niet het bedrag dat je opgeeft in de aangifte voor de inkomstenbelasting.

  • Moet ik mijn levensverzekering altijd opgeven voor de belasting als ik een fiscale jaaropgaaf ontvang?

    Of je je levensverzekering moet opgeven voor de inkomstenbelasting, hangt niet af van het wel of niet ontvangen van een fiscale jaaropgaaf. Wel van je persoonlijke situatie. Je bespreekt dit het beste met je financieel adviseur of belastingadviseur.

    Waarom een fiscale jaaropgaaf?

    Als wij wettelijk verplicht zijn om gegevens door te geven aan de Belastingdienst, ontvang je van ons een fiscale jaaropgaaf. Wanneer wij gegevens door moeten geven is afhankelijk van:

    • de datum waarop je verzekering is begonnen
    • de soort verzekering
    • het verzekerd kapitaal
    • de premie die je betaalt, als je een lijfrenteverzekering hebt
  • Wanneer ontvang ik mijn fiscale jaaropgaaf?

    Je ontvangt je fiscale jaaropgaaf in januari of februari. Deze heb je nodig voor je belastingaangifte. In ons verzendoverzicht zie je precies wanneer je je overzicht over het vorige jaar ontvangt. In MijnReaal vind je bij Je post van Reaal een kopie van de fiscale jaaropgaaf, als deze naar je is verstuurd.

    Hoef je jouw levensverzekering niet op te geven bij je aangifte inkomstenbelasting, dan ontvang je geen fiscale jaaropgaaf van ons. Dit is bijvoorbeeld zo als de waarde van je uitvaartverzekering of levensverzekering lager is dan de vrijstelling in box 3. Deze vrijstelling is € 7118 in 2019 (€ 7.033 in 2018).

    Goed om te weten

    Een uitvaartverzekering, overlijdensrisicoverzekering of een Kapitaalverzekering Eigen Woning (KEW) hoef je vaak niet op te geven bij de belasting. Je ontvangt dan ook geen fiscale jaaropgaaf.