Voor wie is dit fonds?
SNS Combinatie Plusfonds is voor de belegger die kiest voor een aantrekkelijk rendement met een gematigd risico. En die daarnaast maatschappelijk bewust wil beleggen. Dit fonds is niet voor alle verzekeringen beschikbaar. Wil je weten of het fonds voor jouw verzekering beschikbaar is? Selecteer dan je productnaam in het menu Producten rechts op de pagina Koersen & rendementen.
Wat is het beleggingsdoel?
SNS Combinatie Plusfonds belegt gespreid over de volgende drie pools:
- 45% in de Euro Obligatiepool
- 45% in de Europa Aandelenpool
- 10% in de Euro Korte Looptijdenpool
De Euro Obligatiepool belegt in het Zwitserleven Obligatiefonds, de Europa Aandelenpool belegt in het Zwitserleven Europees Aandelenfonds en de Euro Korte Looptijdenpool belegt in het Zwitserleven Kortlopend Obligatiefonds.
Het beleggingsdoel van het SNS Combinatie Plusfonds is gelijk aan dat van de onderliggende fondsen.
Het beleggingsdoel van de onderliggende fondsen is een financieel rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan het rendement van de benchmark.
Daarnaast wordt voor wat betreft de Europese aandelenbeleggingen lange termijn duurzaamheidsdoelstellingen nagestreefd. Deze doelstellingen leest u in hoofdstuk 4 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen.
Tijdelijk kan het SNS Combinatie Plusfonds liquiditeiten aanhouden.
Hoe belegt het fonds?
De vermogensbeheerder selecteert alleen beleggingen waarin vanuit het ESG (Environmental, Social en Governance) beleid van het fonds mag worden belegd. Die groep van toegestane beleggingen noemen we het beleggingsuniversum.
Voor een deel van de beleggingen streeft de vermogensbeheerder ernaar om het rendement van het fonds zo dicht mogelijk bij het rendement van de benchmark te laten blijven. Voor het andere deel maakt de vermogensbeheerder een selectie van beleggingen uit het beleggingsuniversum.
Waarin belegt het fonds?
Beleggingen worden beoordeeld op sociaal-ethische principes op het gebied van mens, milieu en maatschappij (ESG), waarbij ondernemingen tevens worden beoordeeld op de potentie en intentie om verandering aan te brengen. Wij beleggen niet in ondernemingen, overheden en instellingen die onacceptabel gedrag vertonen of zich niet willen aanpassen (niet adaptief). Als we ergens niet in willen beleggen noemen we dat uitsluiten. Daarnaast geven we elke belegging een ESG-score. Hoe positiever de belegging is op het gebied van mens, milieu en maatschappij hoe hoger de score.
Het SNS Combinatie Plusfonds belegt voor
- 45% in Euro obligaties via het Zwitserleven Obligatiefonds
- 45% in Europese aandelen via het Zwitserleven Europees Aandelenfonds
- 10% in Euro kortlopende obligaties via het Zwitserleven Kortlopend Obligatiefonds
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De kosten in verband met de beleggingen zijn 0,81% per jaar. Deze bestaan uit:
- Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 0,81% per jaar. Dit is inclusief de LKF van de onderliggende pools en fondsen.
- Kosten verzekeraar, deze worden verrekend in het beleggingsfonds: 0,00%
Documenten
De door vermogensbeheerder beschikbaar gestelde informatie over de onderliggende fondsen:
- In het Prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen, hoofdstuk 4 vind je in de beschrijving van het beleggingsbeleid hoe de Zwitserleven fondsen voldoen aan de ES-kenmerken.
- Informatie over resultaten van het afgelopen jaar met betrekking tot duurzaamheid vind je in het Jaarverslag Zwitserleven Beleggingsfondsen, hoofdstuk 1.11. De meest actuele informatie over resultaten wordt elk jaar verwacht in het tweede kwartaal.
- In de Factsheet vind je actuele informatie over rendementen en de samenstelling van het fonds. We actualiseren de Factsheet elk kwartaal.
Lees meer over het stembeleid van Reaal rond beleggingsfondsen.
De waarde van je beleggingen kan fluctueren. Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. De informatie op deze webpagina is niet bedoeld als beleggingsadvies.
