Voor wie is dit fonds?
Wilt u duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggen in een goed gespreide mix van wereldwijde aandelen met een rendement dicht bij de index en tegen relatief lage kosten? Dat kan met het Reaal Wereld Aandelen Index Fonds. Dit fonds is niet voor alle verzekeringen beschikbaar.
Wat is het beleggingsdoel?
Het Reaal Wereld Aandelen Index Fonds belegt via de Reaal Wereld Indexpool in het Zwitserleven Index Aandelenfonds Europa, Zwitserleven Index Aandelenfonds Noord-Amerika en het Zwitserleven Index Aandelenfonds Pacific. Het beleggingsdoel van het Reaal Wereld Aandelen Index Fonds is gelijk aan dat van de onderliggende fondsen. Deze hebben als beleggingsdoel een financieel rendement te behalen dat het rendement van de benchmark evenaart. Daarnaast worden lange termijn duurzaamheidsdoelstellingen nagestreefd. Deze doelstellingen leest u in hoofdstuk 4 van het prospectus Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen.
Hoe belegt het fonds?
De vermogensbeheerder selecteert alleen beleggingen waarin vanuit het ESG (Environmental, Social en Governance) beleid van het fonds mag worden belegd. Die groep van toegestane beleggingen noemen we het beleggingsuniversum.
Voor een deel van de beleggingen streeft de vermogensbeheerder ernaar om het rendement van het fonds zo dicht mogelijk bij het rendement van de benchmark te laten blijven. Voor het andere deel maakt de vermogensbeheerder een selectie van beleggingen uit het beleggingsuniversum.
Waarin belegt het fonds?
Beleggingen worden beoordeeld op sociaal-ethische principes op het gebied van mens, milieu en maatschappij (ESG). Waarbij ondernemingen tevens worden beoordeeld op de potentie en intentie om verandering aan te brengen. Ondernemingen, overheden en instellingen die onacceptabel gedrag vertonen of zich niet willen aanpassen (niet adaptief) daarin beleggen we niet. Als we ergens niet in willen beleggen noemen we dat uitsluiten. Daarnaast geven we elke belegging een ESG-score. Hoe positiever de belegging is op het gebied van mens, milieu en maatschappij hoe hoger de score.
Reaal Wereld Aandelen Index Fonds belegt:
- 100% via de Reaal Wereld Indexpool in
Zwitserleven Index Aandelenfonds Europa
Zwitserleven Index Aandelenfonds Noord-Amerika
Zwitserleven Index Aandelenfonds Pacific
De verdeling over de regio’s volgt de MSCI World Standard -index.
Deze fondsen vallen onder de Europese regels voor informatieverstrekking over duurzaamheid. Dit zijn fondsen met ES-kenmerken. De vermogensbeheerder levert informatie hierover.
Tijdelijk kan het Reaal Wereld Aandelen Index Fonds liquiditeiten aanhouden.
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De kosten in verband met de beleggingen zijn 0,50% per jaar. Deze bestaan uit:
- Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 0,50% per jaar. Dit is inclusief de LKF van de onderliggende fondsen.
Documenten
De door vermogensbeheerder beschikbaar gestelde informatie over wereldwijde aandelen:
- In het Prospectus Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen, hoofdstuk 4 vind je in de beschrijving van het beleggingsbeleid hoe het fonds voldoet aan de ES-kenmerken.
- Informatie over resultaten van het afgelopen jaar met betrekking tot duurzaamheid vind je in het Jaarverslag Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen, hoofdstuk 1.11. De meest actuele informatie over resultaten wordt elk jaar verwacht in het tweede kwartaal.
- In de Factsheet vind je actuele informatie over rendementen en de samenstelling van het fonds. We actualiseren de Factsheet elk kwartaal.
Lees meer over het stembeleid van Reaal rond beleggingsfondsen.
De waarde van je beleggingen kan fluctueren. Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. De informatie op deze webpagina is niet bedoeld als beleggingsadvies.
