Zwitserleven Credits Fonds is een fonds dat voornamelijk belegt in vastrentende waarden die niet gegarandeerd zijn door de overheid en zijn uitgegeven door ondernemingen of instellingen. Voorbeelden zijn bedrijfsobligaties en leningen met onderpand. In bepaalde situaties zal tevens belegd worden in overheidsgegarandeerde leningen.
Er wordt uitsluitend belegd in waardepapieren die zijn genomineerd in euro’s. Om de risico’s te beperken worden hoge eisen gesteld aan de kredietwaardigheid van de debiteuren en de spreiding van de portefeuille. Zo zal uitsluitend worden belegd in leningen die tenminste behoren tot de categorie “investment grade” volgens de beoordeling van bijvoorbeeld S&P’s, of Moody’s.
De criteria voor de spreiding van de portefeuille zijn hieronder weergegeven. Het vermogen is verspreid over een groot aantal leningen en een groot aantal debiteuren. Doel hiervan is om specifieke risico’s - zoals het debiteurenrisico - te minimaliseren. Deze spreiding is in de gemiddelde individuele portefeuille praktisch niet te realiseren. Het streven is te beleggen in tenminste 50 verschillende debiteuren, verspreid over verschillende bedrijfstakken en categorieën.
Door de strenge eisen aan de kredietwaardigheid en de goede spreiding van het debiteurenrisico is het verschil in risico met beleggen in staatsleningen beperkt. Naast credits kan het fonds voor een deel beleggen in overheidsleningen, waardoor het kredietrisico beperkt kan worden wanneer volgens de Zwitserleven visie credits een relatief lagere performance zullen leveren. Ook biedt dit de mogelijkheid het fonds snel aan te passen bij een grote instroom van vermogen.
Desgevraagd kan van de informatie zoals verstrekt op deze website kosteloos een afschrift worden verkregen. De beheerder van het fonds is SNS Beleggingsfondsen Beheer.
Beleggers dienen zich ervan bewust te zijn dat beleggen risico’s meebrengt. De waarde van een deelneming kan stijgen, maar ook dalen, waardoor verlies kan worden geleden in die zin dat het niet onmogelijk is dat Deelnemers hun inleg (gedeeltelijk) kunnen verliezen. Voor dit fonds is een financiële bijsluiter opgesteld met informatie over het fonds, de kosten en de risico’s. Vraag er om en lees hem voordat u het product koopt.
Het kwartaalbericht voor dit fonds wordt niet meer weergegeven. Voor meer informatie over dit fonds verwijzen wij u naar de factsheet. Voor meer informatie over de marktontwikkelingen kunt u de beleggingsvisie van Zwitserleven downloaden.
De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
