REAAL Garantie Plusfonds belegt gespreid over de volgende drie REAAL beleggingspools:
De samenstelling van de beleggingen kan onder invloed van de marktomstandigheden veranderen. Tijdelijk kan het REAAL Garantie Plusfonds liquiditeiten aanhouden.
REAAL Obligatiepool belegt voornamelijk in euro genoteerde obligaties van overheden en grote ondernemingen. Om beleggingsrisico’s te beperken, gelden restricties voor de gemiddelde portefeuillelooptijd, de kwaliteit en de spreiding van de beleggingen. Het beleggingsdoel is een hoger rendement te behalen dan de benchmark. De vermogensbeheerder voert een actief beleggingsbeleid waardoor een breed gespreide portefeuille ontstaat.
REAAL Aandelenpool Europa belegt in grote en middelgrote ondernemingen in lidstaten van de Europese Unie, Zwitserland of Noorwegen met goede winstvooruitzichten. Daarnaast wordt geselecteerd op bedrijven met gezonde balansverhoudingen op de langere termijn. Het beleggingsdoel is om binnen een vastgesteld risicokader, een hoger rendement te behalen dan de benchmark. Om aan dit beleggingsdoel te kunnen voldoen, voert de vermogensbeheerder een actief beleggingsbeleid en speelt daarbij in op verwachte marktontwikkelingen.
REAAL Depositopool II belegt in termijndeposito’s, obligaties met een korte resterende looptijd, hoogwaardige kredietkwaliteit en geringe beleggingsrisico’s. Het fondsvermogen wordt belegd in leningen van financieel gezonde, onder wettelijk toezicht staande financiële ondernemingen, of in overheid- of door overheid gegarandeerde leningen. Het fonds heeft als beleggingsdoel een hoger rendement te behalen dan de benchmark. De vermogensbeheerder voert een actief beleggingsbeleid om aan deze beleggingsdoelstelling te kunnen voldoen.
REAAL garandeert in het geval u belegt in het REAAL Garantie Plusfonds minimaal een netto rendement van 3% samengesteld op jaarbasis. De waarde van uw verzekering op basis van deze 3% noemt REAAL de bodemwaarde.
Deze garantie is alleen van toepassing:
Naast de waardeontwikkeling op basis van de garantie, is er de waardeontwikkeling op basis van de marktwaarde van de beleggingen. REAAL noemt dit de werkelijke waarde. Als op het garantie moment deze werkelijke waarde hoger is dan de waarde gebaseerd op de bodemwaarde inclusief bonusrendement, dan wordt de werkelijke waarde van het REAAL Garantie Plusfonds uitgekeerd.
Let op: Afkoop van de verzekering of een switch naar een ander fonds zijn geen garantiemomenten. De berekening van de afkoopwaarde of switchwaarde zoals in de polisvoorwaarden is beschreven vindt plaats op basis van de werkelijke waarde. In de voorwaarden leest u meer over de werking van de garantie van uw verzekering.
Boven op het gegarandeerd rendement is er een bonusrendement. REAAL stelt het bonusrendement vast op basis van het behaalde beleggingsrendement en de verwachte marktontwikkeling. Het bonusrendement is groter of gelijk aan nul. Het bonusrendement geldt totdat het opnieuw door REAAL wordt bepaald. Het actuele bonus rendement is 0%.
Lees de voorwaarden van de garantie bij REAAL Garantie Plusfonds
Een of meerdere beleggingsdepots zijn per 12-04-2011 overgezet naar het REAAL Garantie Plusfonds. In het fondsoverzicht op www.reaal.nl/uitleg ziet u welk(e) oude fonds(en) zijn overgezet.
Factsheet
Lees meer over het stembeleid van REAAL rond beleggingsfondsen.
